Ouverture de compte pour les entreprises

L'ouverture d'un compte pour les entreprises peut prendre plusieurs jours ouvrables à partir du moment où l'ensemble des documents requis sont soumis et où les procédures de lutte contre le blanchiment de capitaux sont effectuées en conformité avec les exigences de la Banque.

RCB Bank Ltd, Luxembourg Branch se plie strictement à la législation anti-blanchiment. Conformément à l'exigence légale «Know Your Client» (KYC), la Banque doit:

  • Comprendre les principaux domaines d'activité de l'entreprise, connaître l'adresse réelle et enregistrée de son bureau, le nombre d'employés, etc.;
  • Obtenir des informations sur les sources de financement, le chiffre d'affaires, le type de transactions envisagées, les pays impliqués dans les transactions, etc.;
  • Identifier les bénéficiaires effectifs de l'entreprise (personnes physiques ), ainsi que les chefs d'entreprise et signataires autorisés pour les comptes.

Les procédures d'ouverture d'un compte auprès de la Banque pour les entreprises comportent les étapes suivantes:

  • Tenue d'une réunion en face-à-face entre un représentant de la Banque et les bénéficiaire(s) effectif(s) de la société avant l'ouverture de compte;
  • Présentation des documents de l'entreprise et KYC en conformité avec les exigences de la Banque;
  • Soumission d'une série de formulaires de demande d'ouverture de comptes prévus par la Banque. Les formulaires doivent être signés en présence de l'employé RCB. Une certification notariée des signatures est également acceptée;
  • La divulgation de renseignements sur les sources de financement dans un format tel que requis par la Banque.

Pour de plus amples informations, veuillez contacter RCB Bank Ltd, Luxembourg Branch directement ou appelez le RCB Telephone Banking.